Перед тем как принимать решение об организации туров в новое место назначения, туристская фирма проводит маркетинговые исследования. Необходимо выявить нужды, приоритеты потребителей, тенденции спроса.
Это поможет так сформировать турпакет, чтобы более полно удовлетворить все потребности покупателя (туриста). Эти исследования помогают также правильно направить ход планирования туров и ведения договорной кампании с поставщиками услуг .Подготовительная работа начинается за два года и более до того, как произойдет первая отправка туристов по новому маршруту, по новой программе или в новую страну. В таблице 4.2 представлена типичная временная шкала для новой летней туроперейтинговой программы инициативного туроператора.
Типичная временная шкала для новой летней туроперейтинговой программы инициативного туроператора
Виды деятельности | Годы | Сроки | Конкретные виды работ | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | ||||
Научно-ис- следовательская работа - планирование | 1-й год (за 2 года до внедрения тура) | Июнь- август Сентябрь - декабрь | Маркетинговые исследования. Изучение экономических факторов, влияющих на будущее развитие пакетных туров. Установление вероятного выбора мест приема | ||||
Планирование - переговоры | 2-й год | Январь Февраль- март Апрель - май | Вторая стадия маркетинга: разносторонние сравнения альтернативных мест назначения, их выбор. Принятие решения о месте назначения, отелях, их вместимости, продолжительности тура, начале сезона, датах отправки. Принятие решения о размере и дизайне брошюр, буклетов, их тираже, о сроке их готовности. Объявление конкурса на оформление брошюр и буклетов. Переговоры с авиалиниями о чартерных полетах. Переговоры с отелями, сервисной службой по трансферту, экскурсионными операторами | ||||
Работа по подготовке персонала и буклетов | Июнь | Оформление контрактов с отелями, авиалиниями, сервисной службой по трансферту, экскурсий и др. Подготовка и печать сигнального экземпляра брошюры/буклета. Работа с иллюстрациями каталогов (изготовление или заимствование). Ранние разработки текста. Работа в оформительской студии и предложения по дизайну |
|||||
1 | 2 | 3 | 4 | ||||
Июль - август Сентябрь - октябрь | Производство буклета/каталога. Оценка продажной цены тура в зависимости от инфляции и валютного курса. Подготовка служащих по бронированию. Расчет окончательной цены тура (для печати). Буклет/каталог отпечатан. Системы бронирования созданы | ||||||
Продвиже | 3-й год | Январь - март Февраль - апрель Апрель - май | Распределение отпечатанных брошюр на рынке. Начальное продвижение продаж. Первая публичная реклама тура в средствах массовой информации (через прессу и др.). Пик рекламы и продаж. Набор и обучение курортных представителей. Первая отправка по новому туру | ||||
Примечание: сост. по .
Типичная временная шкала рецептивной туроперейтинговой программы действующего тура
Таблица 4.3
1 | 2 | 3 | 4 |
Договорная компания. Обновление и переиздание буклетов и каталогов | 2-й год | Январь - февраль | Оформление договоров с отелями, сервисной службой по трансферту и внутримаршрутного транспорта, экскурсионными бюро и др. |
Февраль - март | Печать буклета/каталога. Буклет/каталог отпечатан. Системы услуг сформированы | ||
Продвижение | Март - апрель | Распределение букле- тов/каталогов среди партнеров по сбыту. Подготовка и назначение гидов, инструкторов, аниматоров и др. |
|
Апрель - май | Начало сезона и обслуживания туристов |
Примечание: сост. по
Взаимоотношения с партнерами - поставщиками услуг оформляются в контрактной форме (путем заключения договоров). Каждому году работы (или другому рабочему периоду) предшествует договорная кампания, во время которой и заключаются договоры. Перед договорной кампанией обычно составляется договорный план, включающий следующие разделы:
Наименование партнера;
Основной предмет договора;
Срок действия договора;
Сроки заключения договора;
Особые сведения.
Этот план позволяет составить алгоритм действия работников туристской фирмы по обеспечению услуг на туре. Состав договорного плана зависит от вида тура и предполагаемых услуг. При нескольких видах туров первоначально составляются отдельные субпланы по каждому виду тура, а затем сводный план, где партнеры группируются по срокам заключения договоров или по географическому принципу. Перед составлением договорного плана необходимо уже четко представлять себе предполагаемых партнеров, а также быть готовым к заключению договоров на стадии переговоров.
При перспективной проработке договорной кампании туристские фирмы широко пользуются различными справочно-информационными сборниками туристско-гостиничной направленности. Справочники туристских агентств, гостинично-ресторанного бизнеса, издаваемые международными туристскими организациями, включают информацию по возможностям организации отдыха и путешествий, размещения и гостиничного обслуживания с указанием основных видов услуг, предоставляемых туристам. Регулярно издаются также национальные, местные и корпоративные справочники. Путеводители, справочники маршрутов, достопримечательностей, календари местных событий, - все, что используют при организации туров и программ обслуживания, является литературой, которой пользуются туроператоры при разработке новых маршрутов и составлении договорного плана.
Вербальная модель
1. Название тура:
2. Тип туризма:
3. Вид туризма по цели:
4. Источник финансирования:
5. Маршрут следования и тип построения трассы маршрута:
6. Форма организации:
7. Сезонность:
8. Продолжительность:
9. Класс обслуживания:
10. Средства размещения:
11. Вид транспорта:_____; внутримаршрутные перевозки:______
12. Питание:
13. Экскурсии по программе:
14. Целевая аудитория туристов:
15. Возраст участников:
16. Количество человек в группе:
17. Примерная стоимость:
Приложение 5 (продолжение)
Поставщики услуг
Оформляется в произвольной форме (текст или таблица) . Указываются:
Наименование поставщиков (отдельно выделяются средства размещения, питания; транспортные предприятия, турфирмы по предоставлению экскурсионных услуг, культурные и развлекательные учреждения (музеи, театры и др.), страховые компании и т.д.);
Адрес, телефон, e-mail, сайт;
Часы работы, выходной день.
Договорный план по организации (вид) проекта тура
Программа проекта тура « Оригинальное название»
Дата | Мероприятие | Время |
1 день | ||
2 день | ||
3 день | ||
4 день | ||
5 день |
Программа начинается с отправления туристов с территории постоянного места жительства и заканчивается возвращением обратно.
Приложение 5 (продолжение)
График загрузки туристского предприятия
Группами туристов на 2015 год
№ группы | Дата обслуживания | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Январьь | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Февраль | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Март | x | x | x | x | x | x | x | ||||||||||||||||||||||||||
Апрель | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Май | x | x | x | x | x | ||||||||||||||||||||||||||||
Июнь | x | x | |||||||||||||||||||||||||||||||
Июль | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Август | x | x | x | x | x | x | x | x | |||||||||||||||||||||||||
Сентябрь | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Октябрь | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Ноябрь | x | x | x | x | x | x | x | ||||||||||||||||||||||||||
Декабрь | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Приложение 5 (продолжение)
Калькуляция
№ п/п | Статьи затрат | Расчет | Итого на группу |
Размещение | |||
Гостиница 1 | |||
Гостиница 2 | |||
Бронь – на сайте гостиницы | |||
Питание | |||
Завтраки в ресторане «…..»- в гостинице | |||
Обед в кафе «…» | |||
Обед в кафе «….» | |||
Ужин в кафе « ….» | |||
Транспортное обслуживание | |||
Ж\Д перевозка (туда) | см. на сайте ОАО РЖД | ||
Ж\Д перевозка (обратно) | см. на сайте ОАО РЖД | ||
Внутримаршрутные перевозки (помните про один дополнительный час за подачу автобуса) | |||
Трансфер (если есть ) | |||
Экскурсионное обслуживание | |||
Музей 1 | |||
Музей 2 | |||
Музей 3 | |||
Работа экскурсовода | |||
РТГ сопровождающий/принимающий | |||
Анимационные услуги | |||
Аренда снаряжения | |||
Страхование | Для школьников и студентов обязательно | ||
Итог 1 | |||
Накладные расходы | 10 % | ||
Расходы на рекламу | 5 % | ||
Итог 2 | |||
Прибыль | 15% | ||
Итог 3 | |||
Итого на группу |
*фирма находится на УСН, НДС не облагается
Стоимость путевки на человека: (Итог 3 ) : (количество человек в группе)
Технологическая карта туристского путешествия
Технологическая карта туристского маршрута
(наименование туристской организации)
Наименование маршрута _____________________________________________________
Основные пункты маршрута СПб…..СПб__________________________________________________
I. Основные показатели маршрута
Вид маршрута ______________________________________________________________
Километраж маршрутов ________________________________________
Продолжительность маршрута в днях (календарных) 6 дн/ 5 ночей__________________
Количество туристских рейсов (групп) _____4____________________________________
Число туристов в рейсе (группе) ____25__________________________________________
Всего туристов по маршруту ____100___________________________________________
Всего человеко-дней (по ночлегам) обслуживания на маршруте ____________________
Расходы по внутримаршрутному транспорту ____________________________________
Расходы по экскурсионному обслуживанию _____________________________________
Продолжительность работы руководителя туристской группы ______________________
Стоимость ваучера (путевки) на туристскую группу ______________________________
Стоимость ваучера (путевки) на одного человека _________________________________
II. Даты отъезда и прибытия рейсов (групп)
И количество рейсов (групп) по месяцам
№ п/п | Пункты маршрута и обслуживания, расстояние между ними (км.). | Время прибытия в пункт и отправления из него | Программа обслуживания (с указанием предприятий-партнеров, обслуживающих на маршруте) | Дополнит услуги | ||
питание | ночлег | Наименование туристско-экскурсионных мероприятий | ||||
СПб | 22:00 (1 день) | |||||
Владимир 900км | 10:00 (2 день) 19:00 (5 день) | Завтр- 3 (в гостин.) Обед – 2(кафе «Огонёк», кафе «Встреча»), Ужин – 2 (кафе «Огонёк», столовая «Тарелка») В г.Суздаль – Обед – 1 (кафе «Трапезная); В Гороховце- Обед – 1:кафе «Ромашка» | 3 ночи Гостиница «Владимир», номера стандарт 2-ух местные | Обзорная экскурсия по Владимиру, музей «Золотые ворота», Дмитриевский собор. Экскурсия в г.Суздаль (музей краеведческий, монастырь,…) Экскурсия в г.Гороховец (перечисляем объектов посещения) | ||
Ковров 150км | 13:00 (5 день) 22:30 (5 день) | Обед – 1 (где…), ужин – 1 (где) | Экскурсия по городу (объекты…) | |||
СПб 750км | 8:00 (6 день) | |||||
Всего 1800км
IV. Описание маршрута
Дать описание туристского маршрута, условий приема и обслуживания туристов.
Перед тем как принимать решение об организации туров в новое место назначения, туристская фирма проводит маркетинговые исследования. Необходимо выявить нужды, приоритеты потребителей, тенденции спроса. Это поможет так сформировать турпакет, чтобы более полно удовлетворить все потребности покупателя (туриста). Эти исследования помогают также правильно направить ход планирования туров и ведения договорной кампании с поставщиками услуг.
Подготовительная работа начинается за два года и более до того, как произойдет первая отправка туристов по новому маршруту, по новой программе или в новую страну.
В табл. 1.4 представлена типичная временная шкала для новой летней туроперейтинговой программы инициативного тур-оператора.
Взаимоотношения с партнерами - поставщиками услуг оформляются в контрактной форме (путем заключения договоров). Каждому году работы (или другому рабочему периоду) предшествует договорная кампания, во время которой и заключаются договора. Перед договорной кампанией обычно составляется договорный план, включающий следующие разделы:
Наименование партнера;
Основной предмет договора;
Срок действия договора;
Сроки заключения договоров;
Особые сведения.
Этот план позволяет составить реальную картину - схему действия работников туристской фирмы по обеспечению услуг на туре. Состав договорного плана зависит от вида тура и предполагаемых услуг. При нескольких видах туров первоначально составляются отдельные субпланы по каждому виду тура, а затем - сводный план, где партнеры группируются по срокам заключения договоров или по географическому принципу. Перед составлением договорного плана необходимо уже четко представлять себе предполагаемых партнеров, а также быть готовым к заключению договоров на стадии переговоров.
При перспективной проработке договорной кампании туристские фирмы широко пользуются различными справочно-информационными сборниками туристско-гостиничной направленности. Справочники туристских агентств, гостинично-ресторанного бизнеса, издаваемые международными туристскими организациями, включают информацию по возможностям организации отдыха и путешествий, размещения и гостиничного обслуживания с указанием основных видов услуг, предоставляемых туристам. Регулярно издаются также национальные, местные и корпоративные справочники. Путеводители, справочники маршрутов, достопримечательностей, календари местных событий, т.е. все, что используется при организации туров и программ обслуживания, является литературой, которой пользуются туроператоры при разработке новых маршрутов и составлении договорного плана.
Перед тем как принимать решение об организации туров в новое место назначения, туристская фирма проводит маркетинговые исследования. Необходимо выявить нужды, приоритеты потребителей, тенденции спроса. Это поможет так сформировать турпакет, чтобы более полно удовлетворить все потребности покупателя (туриста). Эти исследования помогают также правильно направить ход планирования туров и ведения договорной кампании с поставщиками услуг.
Подготовительная работа начинается за два года и более до того, как произойдет первая отправка туристов по новому маршруту, по новой программе или в новую страну.
Взаимоотношения с партнерами - поставщиками услуг оформляются в контрактной форме (путем заключения договоров). Каждому году работы (или другому рабочему периоду) предшествует договорная кампания, во время которой и заключаются договора. Перед договорной кампанией обычно составляется договорный план, включающий следующие разделы:
* наименование партнера;
* основной предмет договора;
* срок действия договора;
* сроки заключения договоров;
* особые сведения.
Этот план позволяет составить реальную картину - схему действия работников туристской фирмы по обеспечению услуг на туре. Состав договорного плана зависит от вида тура и предполагаемых услуг. При нескольких видах туров первоначально составляются отдельные субпланы по каждому виду тура, а затем - сводный план, где партнеры группируются по срокам заключения договоров или по географическому принципу. Перед составлением договорного плана необходимо уже четко представлять себе предполагаемых партнеров, а также быть готовым и заключению договоров на стадии переговоров.
При перспективной проработке договорной кампании туристские фирмы широко пользуются различными справочно-информационными сборниками туристско-гостиничной направленности. Справочники туристских агентств, гостинично-ресторанного бизнеса, издаваемые международными туристскими организациями, включают информацию по возможностям организации отдыха и путешествий, размещения и гостиничного обслуживания с указанием основных видов услуг, предоставляемых туристам. Регулярно издаются также национальные, местные и корпоративные справочники. Путеводители, справочники маршрутов, достопримечательностей, календари местных событий, т. е. все, что используется при организации туров и программ обслуживания, является литературой, которой пользуются туроператоры при разработке новых маршрутов и составлении договорного плана.
После того как установлены места назначения, количество человек в группах и даты их заездов, в процессе переговоров с гостиницами, авиалиниями и другими поставщиками услуг наступает стадия подписания договоров и контрактов.
Контракт (договор) необходим для урегулирования обязанностей и ответственности сторон, в частности в ситуациях, когда остаются непроданными места в гостиницах, посадочные места в самолете, или в случаях, когда отменяются чартерные авиарейсы, чтобы предусмотреть систему санкций, штрафов для каждого конкретного случая.
Контрактно-договорные взаимоотношения в туризме регулируются нормами международного и национального гражданского права.
На международном уровне такие отношения регулируются следующими основными документами:
* Международной конвенцией по контракту на путешествие, принятой 22 октября 1970 г. Генеральной ассамблеей Всемирной федерации ассоциаций туристских агентств (ФУААВ);
* Положением по туристским контрактам и обменам, принятым на Венской встрече государств - участников Совета Безопасности Совета Европы (СБСЕ) в 1992 г.;
* Соглашением по унификации основных правил международных воздушных перевозок (Варшавская конвенция), принятая 12 октября 1929 г., с изменениями и дополнениями, внесенными в 1955 и 1975 гг.;
* Женевской конвенцией по международной автомобильной перевозке пассажиров и багажа, принятой в Брюсселе в 1967
* постановлением Межпарламентской ассамблеи государств - участников СНГ «Об основных принципах сотрудничества государств - участников СНГ в области туризма» от "" октября 1996 г. и др.
На национальном уровне договорные отношения в область туризма регулируются следующими нормативно-правовыми актами:
* Гражданским кодексом Российской Федерации (ч. 1 и 2 от." 1.10.94 г. и от 22.12.95 г. соответственно);
* Федеральным законом от 24.11.96 г. «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации»;
* Кодексом законов о труде Российской Федерации от 15.09.92 г. № 3543-1, с дополнениями и изменениями по состоянию на 17.03.97 г.;
* постановлением Министерства труда РФ от 14.07.93 г. № 135 «Об утверждении Рекомендаций по заключению трудового договора (контракта) в письменной форме и Примерной формы трудового договора (контракта)».
В практике торговли туристскими услугами туроператоры подразделяются на направляющих (или инициативных, органи-|ующих зарубежные туры) и принимающих (или рецептивных). Инициативный туроператор не всегда выходит напрямую на поставщиков услуг. Он заключает договор с принимающим туроператором, который обеспечивает ему весь комплекс услуг на приеме.
Рассмотрим особенности заключения договоров рецептивного туроператора с поставщиками услуг и договор между рецептивным и инициативным туроператорами.
Договора с поставщиками услуг рецептивного туроператора
Договора с поставщиками услуг составляются на основе типового договора с включением вопросов, касающихся обслуживания туристов и взаимоотношений партнеров (поставщика усну г и туроператора).
Все взаимоотношения с партнерами - поставщиками услуг по обслуживанию туристов на маршруте тура оформляются заключением письменных договоров (контрактов). Они могут иметь типовую форму договора купли-продажи, либо договора комиссии, либо договора обмена (при безвалютном обмене туристскими группами).
Основные положения договоров с поставщиками услуг аналогичны положениям типового договора: предмет договора, основные условия, права и обязанности поставщика услуг, права и обязанности туроператора, ответственность сторон, форс-мажорные обстоятельства, юридические адреса и реквизиты партнеров.
Договор считается заключенным, когда между сторонами в надлежащей случаю форме достигнуто соглашение по всем существенным его условиям. Существенными же признаются условия о предмете договора, которые признаны существенными законодательством или необходимы для договоров данного вида, а также те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Таким образом, стороны вправе устанавливать условия договора по своему усмотрению, так как в каждом случае есть своя специфика, зависящая от особенностей предоставления услуг туристам и взаимоотношений договаривающихся сторон. Исключение составляют только те случаи, когда содержание соответствующего условия предписано (или запрещено) законодательством.
1.Договор с гостиничным предприятием
В международной практике известны и имеют широкое применение соглашения и документы, регулирующие взаимоотношения гостиничных предприятий с турагентами и туроператорами. Один из них -- Гостиничная конвенция 1970 г., разработанная под эгидой Международной гостиничной ассоциации и Всемирной федерации ассоциаций туристских агентств. Конвенция определяет обязательства договаривающихся сторон, сферу ее применения, типы гостиничных контрактов, общие и особые правила их составления, величину комиссионных и порядок платежей, а также условия аннуляции договоров. В 1979 г. в Гостиничную конвенцию был внесен ряд поправок и она получила название «Международная гостиничная конвенция», которая с 1993 г. стала кодексом отношений между гостиницами и турагентствами (туроператорами) и используется при включении гостиничных контрактов.
Кодекс обязывает гостиничное предприятие давать точную информацию по категории и расположению отеля, а также по качеству предоставляемых услуг. В нем определяется, что тур-агент не имеет права устанавливать для своих клиентов цены иыше тех, которые установлены по договору комиссии. Это имеет отношение и к туроператору, работающему с гостиницей на тех же условиях. При этом ни турагент, ни туроператор, ни гостиница не должны раскрывать цену, которая оговорена в контракте.
Документами, регулирующими взаимоотношения туристского бизнеса с гостиничными предприятиями, являются: Международные гостиничные правила, одобренные Советом Международной гостиничной ассоциации (02.11.81 г.), и Межрегиональная гармонизация критериев гостиничной классификации на основе классификационных стандартов, одобренная региональными комиссиями ВТО в 1989 г.
Хотя эти документы носят рекомендательный характер и не являются обязательными, они содержат много положений, прочно вошедших в международную практику взаимоотношений между бизнесом гостиниц и агентско-операторским бизнесом в туризме.
При организации туров на территории России и во взаимоот-i юшениях с российскими гостиничными предприятиями следует руководствоваться также Правилами предоставления гостиничных услуг в Российской Федерации, утвержденными Постановлением Правительства РФ от 25.04.97 г. № 490.
Взаимоотношения с гостиничными предприятиями определяются в основном следующими соглашениями:
* Договором о квоте мест с гарантией заполнения.10-80 %. По такому договору туристская фирма получает от гостиницы определенное количество мест, которые она обязана и течение периода, оговоренного в контракте, заполнить туристами. При этом она гарантирует оплату 30-80 % выделенной квоты мест, даже если они не будут использованы. Остальную часть квоты фирма имеет право аннулировать в установленные сроки. По этому договору фирма получает цены на гостиничные места более низкие, чем обычные тарифы.
* Договором о квоте мест без гарантии заполнения. По этому договору фирма не берет на себя никакой гарантии заполнения выделенной ей квоты мест. Поэтому в силу вступает обычное правило аннуляции мест, не использованных в установленные сроки. Фирма рассчитывается с гостиницей по обычным тарифам.
* Договором о твердой закупке мест с полной оплатой. По такому договору фирма гарантирует гостинице полную оплату выделенной квоты мест, независимо от их заполнения. При таких условиях фирма выторговывает более низкие цены на размещение в гостинице, чем обычно* Договором о текущем бронировании. Это наиболее типичный договор для туристских фирм, особенно тех, которые занимаются организацией индивидуального туризма. По договору фирма не получает от гостиницы никакой квоты мест. При обращении клиента она направляет гостинице заявку на бронирование и только по получении от нее подтверждения производит продажу гостиничных услуг. При таком договоре действуют обычные тарифы на гостиничные места. Кроме того, важно обратить внимание на гарантии, которые наст вам партнёр - поставщик услуги (например, гарантирует ли гостиница обещанное размещение). Во взаимоотношениях с поставщиками услуг необходимо предусматривать (фиксировать в договоре) условие о невозможности обратного повышения цен (цены можно повышать только на непроданные услуги) и отработать механизм исполнения этого условия.2.Договор с предприятием питания
Такой договор заключается с отдельным предприятием питания, если питание организуется вне средства размещения туристов и не входит в контракт с гостиничным предприятием. Это может иметь место на маршрутных, тематических турах (питание в пути) и др.3.Договор с автотранспортным предприятием
4. Договор с авиакомпанией (три вида- дог-р на квоту мест на регулярных авиарейсах (жестки и мягкий); -агентское соглашение с авиакомп.; -чартер (аренда самолета, бронь мелким фирмам по схеме -жесткий, мягкие и комбинированые. блоки мест). 5. Д-ра с музеями, экскурсионной фирмой, ж/д и др.
по промышленному развитию ООН (UNIDO)
Структура бизнес плана по стандарту UNIDO
Одной из организаций предлагающей стандарты для бизнес-планирования является United Nations Industrial Development Organization (UNIDO) - организация борющаяся за глобальное процветание, поддерживая индустриальное развитии развивающихся стран и стран с переходной экономикой (www.unido.org).
Получившей наибольшее распространение в России является методика Организации по промышленному развитию ООН (так называемая методика ЮНИДО). Подход к построению типового бизнес-плана, предложенный экспертами ЮНИДО, позволяет специалисту, создающему этот документ, не упустить существенных моментов в описании текущей или планируемой деятельности предприятия и представить результаты в виде, наиболее подходящим для восприятия западными финансистами. Не являясь, по сути, своей догмой, данная методика выполняет роль единой базы, некоего универсального языка, позволяющего общаться между собой специалистам в области инвестиционного проектирования, финансового анализа, менеджерам компаний из различных стран мира. Большинство известных на данный момент компьютерных систем для бизнес-планирования опираются на методику ЮНИДО.
Исходя из стандартов United Nations Industrial Development Organization (UNIDO), бизнес-план должен состоять из следующих частей:
Титульная страница бизнес-плана содержит следующие данные (название компании, адрес компании, телефон компании, название, статус, адреса, телефоны собственников, конфиденциальность отчетности, месяц и год составления бизнес-плана, имена составителей). Эти положения необходимы для безопасности и очень важны для компании. Параграф, описывающий компанию и характер бизнеса. Потребность в финансировании. Компания может составить свои предложения по «портфелю инвестиций» - акций, облигаций, займов и т.д. Между тем многие кредиторы предпочитают формировать этот портфель самостоятельно.
Эта часть представляет собой краткий и ясный итог бизнес-плана. Она содержит цели и стратегию бизнеса, подчеркивает уникальность продукта или услуги и убеждает кредитора прочитать бизнес-план от начала до конца. Серьезный кредитор получает дюжины таких бизнес-планов каждую неделю и имеет больше материалов, чем может прочитать. Поэтому резюме нужно кредитору чтобы определиться стоит ли читать весь бизнес-план в целом.
В данном разделе описываются:
Общие сведения о предприятии
Финансово-экономические показатели деятельности предприятия
Структура управления и кадровый состав
Направления деятельности, продукция, достижения и перспективы
Отрасль экономики и ее перспективы
Партнерские связи и социальная активность
Для любого инвестиционного проекта необходимо наглядное представление товара или изделия, произведенного с помощью вашей технологии. Лучше всего, если это будет натуральный образец, фотография или рисунок.
Этот раздел бизнес-плана следует рассмотреть особо тщательно и внимательно. Маркетинговый анализ должен быть, по возможности, сконцентрирован на правдоподобных, взаимосвязанных и сопоставимых сведениях.
В этом разделе приводятся общие сведения о предприятии, расчет производственных издержек на планируемый объем сбыта, прямые (переменные) и общие (постоянные) затраты на производство продукции, калькуляция себестоимости продукции, смета текущих затрат на производство.
В данном разделе объясняется, каким образом организована руководящая группа и описывается основная роль каждого ее члена. Команда управления проектом (ведущие специалисты, правовое обеспечение, имеющиеся или возможные поддержка и льготы, организационная структура и график реализации проекта, механизм поддержки и мотивации ведущих руководителей).
Цель раздела - показать основные пункты из массы финансовых данных. Здесь даются нормативы для финансово-экономических расчетов, приводятся прямые и постоянные затраты на производство продукции (калькуляция себестоимости продукции, смета расходов на реализацию проекта, потребность и источники финансирования, рассчитывается таблица расходов и доходов, поток реальных денег (поток наличности), прогнозный баланс).
В разделе указывается направленность и значимость проекта, показатели эффективности его реализации, проводится анализ чувствительности проекта.
Показываются предпринимательские риски и возможные форс-мажорные обстоятельства, приводятся гарантии возврата средств кредитору.
Приложения способствуют разгрузке основного текста от подробностей и предоставляют потенциальному кредитору дополнительные наглядные материалы:
подтверждающие и раскрывающие сведения о предприятии (копии регистрационного свидетельства, устава и учредительного договора предприятия, имеющиеся лицензии и сертификаты, почетные дипломы и свидетельства, копии материалов прессы о деятельности предприятия, отзывы заказчиков и партнеров по совместной деятельности и т.д.), характеризующие продукцию (фото, рисунок, чертеж, патент, отзывы, результаты испытаний и сертификации продукции, другие сведения)
подтверждающие востребованность продукции (материалы маркетингового исследования, сравнительные данные о конкурентах, договора, протоколы о намерениях и заявки на поставку продукции) показывающие возможности производства (фотографию предприятия, его ведущих участков, оборудования, копии документов по сертификации производства и др.)
раскрывающие организационно-правовую готовность проекта (схемы организационной структуры, механизма реализации проекта, выписки из нормативных документов и др.)
обосновывающие финансово-экономические расчеты (калькуляции, таблицы, и т.д.)
подтверждающие реальность мер предупреждения риска, нейтрализации форс-мажорных обстоятельств и реальность гарантий возврата займа (гарантийные письма, договоры, состав и стоимость залога, выписка из законодательных и нормативных документов, другие материалы) подтверждающие направленность, значимость (масштабность) и эффективность проекта (решения, программы, планы, акты, письма, отзывы и др.)
Письма от клиентов, дистрибьюторов или подрядчиков - вот примеры информации, которая должна быть включена в приложения. В приложение должны быть также включены вторичные данные, а также исследовательские данные, использованные для поддержки бизнес-плана. Могут быть также включены заключения об аренде, контракты и другие типы соглашений. Наконец, в приложения можно включить листы с ценами поставщиков и конкурентов.